Практическая конференция: "Юридическая работа в кредитной организации". ИД "Регламент-Медиа"

Начальник отдела правового обеспечения банковских операций КБ «Альба Альянс»
«Анализ гарантийных операций на «безопасность»

• Байдикова Алла,

Зам. директора Правового департамента, Внешэкономбанк (ВЭБ)

• Бевзенко Роман,

Начальник Управления частного права Высшего Арбитражного Суда РФ (ВАС РФ)
«Условия кредитного договора. Практика арбитражных судов»

• Большаков Дмитрий

Начальник управления правового обеспечения кредитных операций, АМТ Банк
«Внесудебный порядок обращения взыскания на предмет залога»

• Борисенко Андрей,

Начальник отдела правового обеспечения банковских операций Юридического департамента Банка России (ЦБ РФ)
«Правовые аспекты открытия и ведения счетов юридических и физических лиц»

• Воронин Борис,

Руководитель Центрального каталога кредитных историй Банка России (ЦБ РФ)
«Практика взаимодействия банков, бюро кредитных историй и ЦККИ – особенности работы с кредитными историями в редакции последних Указаний Банка России»

• Жданухин Дмитрий,

Генеральный директор Центра развития коллекторства
«Особенности взыскания задолженности с организаций с использованием юридическими службами банков корпоративного коллекторства»

• Иванов Николай,

Генеральный директор независимого долгового агентства (IDMA)
«Новые решения в претензионном порядке работы с корпоративной задолженностью»

• Косминский Кирилл,

Начальник отдела развития банковского, страхового и лизингового законодательства Департамента корпоративного управления Министерства экономического развития Российской Федерации.

• Лисин Евгений,

Начальника Управления Юридического департамента ОАО «Альфа-Банк»
«Проблемные аспекты взаимодействия юридической службы ЦО с юридическими службами региональных подразделений банка в области кредитования»

• Олег Зайцев,

Главный консультант Управления анализа и обобщения судебной практики Высшего Арбитражного Суда РФ (ВАС РФ)
«Залог при банкротстве (актуальные проблемы судебной практики)»

• Покаместов Илья,

Исполнительный секретарь Федерации Факторинговых Компаний
«Факторинговые отношения: проблемы терминология и спорные вопросы регулирование»

• Пучковский Андрей,

Зам. начальника отдела организации защиты прав потребителей в сфере ЖКХ и финансовых услуг, Управления защиты прав потребителей Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзор)
«Административные риски, связанные с реализацией надзора в потребительском секторе финансовых рынков»

• Сергеев Валерий,

Советник генерального директора Агентства по страхованию вкладов (АСВ)
«Применение института омбудсмена, как новой формы внесудебного разрешения споров»



Программа конференции:


25 ноября 2010 года

Первый день 10.00-17.00

Правовое сопровождение кредитования корпоративных клиентов и физ лиц

• Правовые проблемы кредитных договоров: заключение, исполнение, расторжение, ничтожность, недействительность. Минимизация юридических рисков.

• Обеспечение исполнения обязательств по кредитным и связанным с ними сделкам:
1. Вопросы оформления обеспечения по:
• кредитным договорам,
• соглашениям о кредитовании,
• договорам предоставления кредитной линии,
• договорам об открытии непокрытых аккредитивов,
• договорам о предоставлении банковской гарантии,
• договорам лизинга.
2. Существенные условия договоров поручительства и о залоге.
3. Особенности залога будущего имущества, имущественных прав, недвижимости.
4. Ипотека, возникающая в силу закона, ипотека при финансировании строительства.

• Залог при банкротстве (актуальные проблемы судебной практики):
1. Установление залогового требования, если стоимость предмета залога значительно менее обеспечиваемого залогом требования.
2. Восстановление приоритета залогового кредитора, отдавшего 20% в конкурсную массу, в случае поступления в конкурсную массу иного имущества.
3. Режим требования к залогодателю, который одновременно является поручителем.
4. Режим спецсчета.
5. НДС от реализации предмета залога.
6. Проценты по вознаграждению арбитражного управляющего от удовлетворения требования залогового кредитора».

• Анализ гарантийных операций на «безопасность»:
1. Различные дефекты (формы и содержания) банковской гарантии, приводящие к ее недействительности
2. Способы минимизации банковских рисков при выдаче гарантий.

• Особенности взыскания задолженности с организаций с использованием юридическими службами банков корпоративного коллекторства:
1. Проблема совмещения обязанности юридических служб банков по сопровождению операций взыскания и мотивации на участие в конечном результате взыскания через корпоративное коллекторство.
2. Преодоление проблем неисполнения решений судов при противодействии юридическому взысканию (юридическое и фактическое сокрытие активов, управляемое банкротство, обжалование договоров и т.д.).
3. Технологии корпоративного коллекторства, применяемые юристами банков и экспертиза методов, применяемых в банке
4. Способы реализации наиболее сложных взысканий через соединение юридических, коллекторских и медиационных технологий.

• Судебная практика и тенденции в разрешении споров в области кредитовании.

• Проблемные аспекты взаимодействия юридической службы ЦО с юридическими службами региональных подразделений банка в области кредитования
1.Выбор и построение модели (порядка) взаимодействия юридической службы центрального офиса банка с региональными юридическими службами в сфере кредитования:
• особенности и проблемы применения модели полного контроля над работой региональных юридических служб;
• частичный (смешанный) контроль над работой региональных юридических служб, проблемные аспекты и варианты решения.
2. Локальное нормативное регулирование взаимодействия юридической службы ЦО банка с региональными юридическими службами.
3. Методологическое регулирование и обеспечение взаимодействия юридической службы ЦО банка с региональными юридическими службами.

• Практика взаимодействия банков, бюро кредитных историй и ЦККИ – особенности работы с кредитными историями в редакции последних Указаний Банка России:
1. Комментарии разработчика к требованиям Закона №218-ФЗ «О кредитных историях» применительно к проблемам кредитных организаций.
2. Обзор практики и проблем применения Закона №152-ФЗ «О персональных данных».
3. Информационные потоки в системе кредитных бюро. Защита информации при ее передаче и получении заинтересованными лицами согласно требованиям закона №152-ФЗ.
4. Практика бюро по управлению кредитными рисками, методики построения стратегий кредитования, практический скоринг, вопросы взаимодействия с коллекторскими агентствами и анализ эффективности влияния на уровень проблемной задолженности банка.
5. Анализ практики исполнения требований Банка России – комментарии к Указаниям №2375-У от 28.12.2009 г., №2214-У, №1821-У, №1635-У, №1612-У, №1611-У, №1610-У.
6. Комментарии к порядку взаимодействия автоматизированной системы «Центральный каталог кредитных историй» с субъектами (пользователями) кредитных историй.
7. Рекомендации к изменениям 2010 г. в порядке направления запросов и работы с кредитными историями в редакции Указаний Банка России (№2434-У от 27.04.2010, №2407-У от 01.03.2010 г.). Ключевые реквизиты запросов в ЦККИ, порядок и формы направления ответов ЦККИ.

Юридическое обеспечение расчетно-кассовых операций и сопровождения клиентов

• Правовые аспекты открытия и ведения счетов юридических и физических лиц
• Договор банковского вклада и правовые аспекты его заключения
• Правовые вопросы очередности списания денежных средств со счета
• Особенности дистанционного обслуживания клиентов
• Проблемы исполнения судебных решений по денежным обязательствам и пути их решения.
• Вопросы и проблемы предоставления сведений, составляющих банковскую тайну (по требованию: судебных приставов, таможенных органов, правоохранительных органов и т.д.)
• Практические вопросы и правовые проблемы при реализации положений Закона № 115-ФЗ



26 ноября 2010 года

Второй день 10.00-17.00

Юридические аспекты международной деятельности банка

• Документарные операции:
1. правовой режим документарных аккредитивов, применение российского законодательства и международных норм (UCP 600)
2. гарантии, контргарантии и инкассо: особенности оформления договоров, вопросы юрисдикции, практика применения российского законодательства и международных норм (URDG 758).
• «Эскроу»-счета, обеспечение банковского кредита и правовой статус.
• Синдицированное кредитование: особенности с учетом российского законодательства.
• Факторинговые операции:
1. Правовое регулирование международного факторинга
2. Рекомендации по двухфакторному факторингу.
• Правовые аспекты организации денежных расчетов на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ)


Взаимодействие с регуляторами
• Законодательное регулирование деятельности коммерческих банков: новации и ожидаемые изменения.
• Административные риски, связанные с реализацией надзора в потребительском секторе финансовых рынков:
1. Практика проведения Роспотребнадзором проверок банком вне рамок действия закона № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц при проведении государственного контроля».
2. Территориальный аспект в деятельности Роспотребнадзора: анализ административной активности регионов.
3. Практика заявления и рассмотрения «публичных исков» в защиту неопределенного круга лиц.
4. Кросс-продажи: свобода договора и юридические аспекты применения потребительского законодательства.
• Правовые аспекты взаимодействия с Банком России.
• Взаимодействие с налоговыми органами.

Текущая деятельность банка

• Эффективное взаимодействие юридического и PR подразделения банков в период кризиса
• Правовые проблемы построения системы управления кредитной организации (соотношение должностей Президента и Председателя правления).
• Ответственности органов управления кредитной организации по ее обязательствам
• Корпоративные споры: проблемы взаимоотношений между участниками и органами управления.
• Правовые вопросы, связанные с реорганизацией (присоединением) банков и региональной экспансией:
1. слияния и поглощения;
2. расширение филиальных сетей.
• Позиция Банка России по вопросам корпоративного управления в банках и совершенствования законодательства.


Также в программе: неформальные встречи, праздничный фуршет, посвященный Дню юриста.

Место проведения конференции: Hilton по адресу Москва. ул.Каланчевская д.21/40.

Стоимость участия в конференции 25 200 руб.

Для второго участника – скидка 10%

Более трех участников – скидка 15%

В пакет участника включено:

• участие в конференции
• комплект информационных материалов
• именной сертификат об участии
• купон на 15% скидку на подписку на одно из изданий «Регламент-Медиа»
• бесплатные кофе-брейки, обеды
• презентации лекторов (высылаются после окончания конференции)
• участие в завершающем фуршете
• презентации лекторов (высылаются после окончания семинара)

ВНИМАНИЕ!

При оплате до 01.11.2010, предоставляется скидка 15%!!!
Цена со скидкой – 21 420 руб.

Получить дополнительную информацию о конференции и оставить заявку вы можете:

* по тел.: (495) 921-2334
* по e-mail: kazantseva@reglament.net