[solnce60]

Всем доброго времени суток.
Ситуация следующая.
1.ЧЕЛОВЕК должен деньги ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ по договору займа , составленного в простой письменной форме между заимодателем и заимополучателем . без нотариального заверения.
2.Этот ЧЕЛОВЕК (является гражданином РФ , прописан и постоянно проживает в Москве), работает в Москве по Договору комиссии заключенного с иностранной компанией которая зарегистрирована и осуществляет свою деятельность на территории ЕС. Предмет Договора комиссии не продажа товара, а оказание услуг по подбору нужных людей.
3.Данный ЧЕЛОВЕК, в качестве физическое лица является стороной вышеупомянутого Договора комиссии. Второй стороной Договора комиссии - является юридическое лицо зарегистрированное в ЕС ( то есть компания указанная в п.2)
4.ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО ни прямо не косвенно не участвует в оказании услуг предусмотренных вышеуказанным Договором комиссии , Данное ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО так же является гражданином РФ, живет в Москве и является ближайшим родственником ЧЕЛОВЕКА, который ему должен деньги.

ВОПРОС

Будет ли считаться нарушением банковского законодательства РФ ,со стороны данного ЧЕЛОВЕКА. или со стороны ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА наличие следующих условий и последовательность следующих событий и действий :
1. Если данный ЧЕЛОВЕК с устного согласия ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА которому он должен деньги , в качестве счета для получения своего комиссионного вознаграждения ИНОГДА будет указывать депозитный пополняемый счет Сбербанка ("Сберегательный" номинированный в евро) принадлежащий ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ, которому он должен деньги что бы ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО учитывало поступившие на счет деньги в счет погашения долга.
2 Если иностранная фирма будет постоянно и беспрекословно по указанию данного ЧЕЛОВЕКА отправлять комиссионное вознаграждение данного ЧЕЛОВЕКА на вышеуказанный депозитный счет ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА.
3. Если Сбербанк будет в течении более полугода безприкословно зачислять данное комиссионное вознаграждение на вышеуказанный депозитный счет и так же безприкословно отдавать эти деньги с данного депозитного счета по первому требованию ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ , не требуя от него ни каких объяснений по поводу происхождения вышеуказанных сумм комиссионного вознаграждения зачисленных во вклад.
При этом,в основании платежа при переводе денег на депозитный счет ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА иностранная фирма указывает ИНВОЙС с НОМЕРОМ , или не указывает ничего.
Отправителем в платежном поручении указана фирма с которой сотрудничает данный ЧЕЛОВЕК.
Спасибо.
Если в данной ситуации нарушается какая то норма закона или иного нормативного акта, буду очень признателен если подскажете какая и какого акта и кем ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ или данным ЧЕЛОВЕКОМ..

[Стряпчий_СПб]

Можно ожидать, что при реализации подобной схемы у ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА, на счёт которого будут поступать деньги от иностранной фирмы, возникнут серьёзные проблемы с налоговой инспекцией, поскольку эти поступления будут иметь вид дохода, получаемого от иностранного юридического лица, и доказать обратное он не сможет: договорённость с ЧЕЛОВЕКОМ о такой форме погашения займа у него устная, кроме того, расчёты между резидентами возможны только в рублях.

[solnce60]

Сообщение от Стряпчий_СПб

поскольку эти поступления будут иметь вид дохода, получаемого от иностранного юридического лица, и доказать обратное он не сможет

Спасибо за ответ. А если в Договор займа, который заключили
между собой ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО и этот ЧЕЛОВЕК ВКЛЮЧИТЬ пункт о том, что этот ЧЕЛОВЕК имеет право гасить свой долг путем отдачи распоряжения своему работодателю о переводе своего дохода на счет ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА
Спасибо

[solnce60]

...

[solnce60]

Сообщение от Стряпчий_СПб

кроме того, расчёты между резидентами возможны только в рублях.

Если представить что отношений долга между этим ЧЕЛОВЕКОМ и ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ нет...
А если ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО будет являться субкомиссионером.
И у него будет заключен соответствующий договор по этому поводу с этим ЧЕЛОВЕКОМ и в договоре будет пункт о том, что он(ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО) согласен получать свои субкомиссионные не от этого ЧЕЛОВЕКА, а напрямую от фирмы, то есть нерезидента.
Полученные на свой депозитный счет евро будут считаться полученными от этого ЧЕЛОВЕКА или от нерезидента?