[coolwahadz]

здравствуйте !
Дело заключается в следующем : Банку (банк Москвы) было дано поручение о списании наличности с целью выплаты дивидендов работникам организации. Тк в тарифах банка нет пррямого указания к какой группе причисляется данная целевая операция то мы спросили у работника банка разъяснение по этому ворпсоу. В устной форме он ответил что по группе стипендии коммандировончне и тп(0,4 %) но при условии предоставления справки об уплате налога на доход физлиц. Все было сделано но по факту операция была проведена группе хоз нужды и прочее. Те 11% коммиссия. Банк на претензию ответил отпиской. Обратился я первоначально в суд - неосоновательное обогащение. Дошли до кассации но везде отказывали по каким то глупым мотивам. Ссылаясь вечно на пункт договора в которм было сказано что банк в праве снимать комиссию в безакцептном порядке согласно тарифам. Мы ж не оспариваем Право банка снимать, а оспариваем процедуру отнесения операции к группе хоз нужды. Суть в том что операцию была проведена по символу 42. А хоз нужды проходят по символу 53. Есть также разъяснение росстата и цб по которым выплата дивидендов работникам организации относится к той же родоврй группе что и стипендии коммандировочные и тп. У банка же нет никаких докуменов которые позволяют четко отнести эту операцию к опрелеленной группе. Получается банк злоупотребил своим положением. Считаем что в таком случае необходимо руководствоваться указанием цб и Росстата. Подали новый иск но уже по взысканию убытков.

Я думаю случай распространенный. Поделитесь пожалуйста информацией или опытом. Дайте совет.
Буду очеь благодарен.
С Уважением.

[Сайкин Кирилл Андреевич]

Сообщение от coolwahadz

Дайте совет

Какой совет Вы хотите при наличии решений судов?

[coolwahadz]

Добрый вечер!
Да дело в том, что есть только одно решение суда, когда иск подавался по основанию неосновательного обогащения (доходили до кассации)
сейчас по ряду причин мы изменили предмет иска на возмезещение убытков
и подали снова
иск приняли предварительное судебное заседание назначили на 15 июня

вот в связи с этим и прошу дать совет и поделиться опытом
как оцениваете нашу позицию?

Суть то в чем - проведенная операция была отражена банком по символу 42. Это связано с тем, что выдачи банками наличных денежных средств организациям для выплаты дивидендов своим работникам отражаются в Отчете по форме 0409202, утвержденной Указанием Центрального Банка Российской Федерации от 16 января 2004 г. N 1376-У, по символу 42 "Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера", поскольку в соответствии с подпунктом «е» пункта 94 Порядка заполнения и представления унифицированной формы федерального государственного статистического наблюдения N П-4 "Сведения о численности, заработной плате и движении работников", утвержденного приказом Росстата от 12.11.2008 N 278, указанные выплаты организациями дивидендов своим работникам относятся к расходам, не учитываемым в фонде заработной платы и выплатах социального характера, т.е. относятся к символу 42.

вот именно на этом и основывается наша защита