[RonnyPS]

Заметил, что в нашем городе N растет количество фирм, предлагающих людям микрокредиты от 1000 до 10000 (20000) руб. под 2% в день, максимум на 15-30 дней.
Вопросов несколько:
1. Законен ли такой бизнес для ООО?
2. Какой ОКВЭД?
3. Есть ли законы в РФ регламентирующие максимальный или минимальный %
Спасибо!

[Лана Сухарева]

Как минимум такие ООО обязаны иметь лицензию на осуществление кредитной деятельности и естественно они попадают под все вытекающие, из их деятельности, законы. А это в первую очередь Законом "О банках и банковской деятельности". Согласно закону надзорные и контрольные функции в отношении деятельности кредитных организаций осуществляет Банк России. В частности, Банк России выдает банкам лицензии или отзывает их, лишая тем самым права заниматься пределенными видами банковской деятельности.

Согласно Закону «О банках и банковской деятельности» банк обязан по требованию предоставить копию лицензии на осуществление банковской деятельности, а также ежемесячные бухгалтерские балансы за текущий год. Кроме того, данную информацию в отношении всех действующих кредитных организаций можно получить в Интернете на сайте Центрального банка России.

Любое частное лицо может сообщить о недочетах в работе кредитного учреж-
дения Центральному банку. Полученные сведения анализируются, и, если серьезные нарушения действительно имеют место, они могут стать причиной проверки, а возможно и предписания кредитному учреждению.

Помимо Центрального банка существует целый ряд структур, выполняющих надзорные функции. Например, Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзор), а также Федеральная антимонопольная служба (ФАС): первая защищает права потребителей, а вторая следит за тем, чтобы банки предоставляли достоверную информацию о своих услугах и не договаривались между собой об условиях выдачи кредитов.

Также Федеральный закон "О кредитной кооперации", принятый в 2009 году, наконец, формализовал деятельность кредитных союзов. Согласно данному закону, госрегулятором деятельности кредитных кооперативов с января 2010 года является Минфин России. Именно это министерство определяет направления законодательной политики в кредитно-кооперативной отрасли и ведет реестр всех кредитных кооперативов.

Однако напрямую подконтрольны Минфину только кредитные кооперативы с численностью свыше 5 тыс. человек и кредитные кооперативы второго уровня. Все остальные кредитные кооперативы должны вступить в одну из саморегулируемых организаций (СРО), которые будут на тот момент функционировать на рынке.

Ещё посмотрите:
http://www.i-u.ru/biblio/archive/pav...ditnie/00.aspx

[Сыщик]

Сообщение от Лана Сухарева

Как минимум такие ООО обязаны иметь лицензию на осуществление кредитной деятельности и естественно они попадают под все вытекающие, из их деятельности, законы. А это в первую очередь Законом "О банках и банковской деятельности". Согласно закону надзорные и контрольные функции в отношении деятельности кредитных организаций осуществляет Банк России. В частности, Банк России выдает банкам лицензии или отзывает их...

Нет, всё не то. См. ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», вступивший в силу с января с.г.

[vikb4]

Скорее всего это не кредиты, а займы.

[Лана Сухарева]

Возможно и так, только если это займы даются постоянно и с процентами, то это уже кредит.