[_Николай_]

Добрый день!
Организация занимается розничной закупкой товаров у населения. Для оплаты поставляемой в розницу продукции в отдалённых районах области, деньги с расчётного счёта организации переводятся на личную банковскую карту сотрудника (приёмщика), под отчёт. Он снимает деньги, и оплачивает наличными товары. Всё приобретённое передаётся организации с составлением авансового отчёта.
Казалось бы, всё чики-чики, но приёмщику приходит письмо из банка:

"В соответствии с Федеральным законом " 115-ФЗ просим предоставить подтверждающие документы (авансовые отчеты) на суммы снятые с вашей карты № ХХХХХХХХХХХХХХ за период сентябрь-октябрь 2011 года. А также предупреждаем о недопустимости ведения хозяйственной деятельности юр.лица посредством личной карты физ.лица".

Интересует,
1. насколько законны такие требования?
2. как себя должен повести приёмщик, получивший письмо указанного содержания?
3. как себя вести организации при предъявлении к ней аналогичных требований?
4. что может повлечь за собой неисполнение требований банка?
5. на какие документы (нпа, судебные решения) можно сослаться, что бы продолжить работу без лишних забот?