[Runkey]

Сообщение от Вадим 812

Об уголовке можно говорить только в том случае, если ущерб потерпевшему явился следствием незаконных действий отдельных должностных лиц банка. И то только в отношении этих лиц.

Все действия в банке совершают физические лица - сотрудники банка.
Соответственно, в банке есть подразделение, которое занимается доверительным управлением. В этом подразделении есть руководитель и сотрудники. Таким образом, вполне возможно выделить физических лиц, которые имели непосредственное отношение к указанным выше действиям.

Основное, что меня смущает в уголовном направлении - нет конкретного сотрудника банка, который лично себе положил эти деньги в свой карман/перечислил на свой счет. Поэтому и спрашиваю, возможно ли в такой ситуации возбуждение уголовного дела по ст. 160 УК РФ?

[Вадим 812]

Runkey, Учитывая, что деньги вносились в банк во исполнение заключенного договора, в любом случае необходимо исходить из его содержания.
То есть, если никто конкретно не положил деньги в карман и если должностные лица банка осуществляли операции с доверенными им денежными средствами в пределах полномочий и в рамках прав и обязанностей предоставленных банку договором, то ничего здесь быть не может.
Если банк в лице своих должностных лиц нарушил условия договора вследствие чего клиенту причинен ущерб, то ответственность перед клиентом только гражданско-правовая, ответственность банка. А уже банк, если захочет или если сможет, то будет решать вопрос об ответственности своего работника за ущерб причиненный ему.
Так что пока оснований говорить о какой-либо уголовке нет.(исходя из той информации, которую вы даете)

[Runkey]

Сообщение от Вадим 812

...если должностные лица банка осуществляли операции с доверенными им денежными средствами в пределах полномочий...

Сотрудник банка, который проводил оценку активов, неправомерно их занизил (полагаю, по указанию руководства банка). В качестве активов было, например, 850 000 руб. (деньгами, а не ценными бумагами), а написали, что 50 000 руб. (В реальности пострадало много клиентов и речь идет о значительно больших суммах).

То есть сотрудник имел право оценивать активы. Но такая "ошибка" в оценке активов является просто грубым искажением информации, поскольку в качестве активов были деньги (в отличие от ценных бумаг не нужно оценивать сколько они стоят). В итоге 800 000 руб. осталось в банке (не возвращено клиенту).

Имхо должен отвечать руководитель банка, руководитель отдела доверительного управления и сотрудник, который исказил информацию при оценке активов.

[KFHBCRFVF]

Сообщение от Runkey

если присвоили деньги клиента

Вы сможете это доказать?
Вы все изучили про доверительное управление?
это даже для некоторых юристов бывает сложно...
чтоб Вам ответили - выложите договор с банком (ФИО адреса закрасьте)

[Runkey]

Исходите из представленной информации. Что касается существа дела, то все основные моменты я написал. Мне не нужны рекомендации в гражданско-правовом аспекте.Меня интересует есть ли здесь состав уголовного преступления?