[Данечка]

Добрые люди!
кто имеел опыт в выводе участников и небанковской кредитной организации (НКО)? ситуация: есть НКО в нем есть 3 участника, и вот 2 из них банка (в форме ООО и ОАО) желают выйти из НКО. нужен поэтапно процесс понять. не нашла ни одного НПА, в котором была бы прописана вся эта процедура.
заранее спасибо всем откликнувшимся!

[Павел Бородич]

Видимо плохо искали!
НКО регулируется Федеральный закон "О банках и банковской деятельности".
Понятие НКО дано в ст. 1 ФЗ "О банках и банковской деятельности".
Регистрация НКО и внесение изменений в ЕГРЮЛ осуществляется в соответствие со ст. 12 ФЗ "О банках и банковской деятельности", т.е. специальный порядок предусмотренный этим законом и ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"

[Данечка]

Павел Бородич, речь шла о том, что мне не понятен принцип действий, порядок! то что тут "особая" регистрация все это ясно, и законы вышеуказанные прочитаны,но не найдены (повторюсь) все ступени пошагово. если вам это известно, то не могли бы поделится.

[Павел Бородич]

Есть инструкция ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И.

Раздел IV. Государственная регистрация изменений , вносимых в учредительные документы кредитной организации , изменение сведений о кредитной организации (филиале), внесение изменений в положение о филиале кредитной организации

Глава 15. Общие положения

15.1. Изменения , вносимые в устав кредитной организации , в учредительный договор кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью (в том числе учредительные документы в новой редакции), подлежат государственной регистрации уполномоченным регистрирующим органом.
Изменения , вносимые в учредительный договор кредитной организации , регистрируются в порядке, аналогичном для государственной регистрации изменений , вносимых в устав кредитной организации , и установленном главой 16 настоящей Инструкции, с учетом особенностей, определенных главами 17, 19 и 20 настоящей Инструкции.

15.2. При одновременном внесении кредитной организацией в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью изменений в устав и учредительный договор тексты изменений составляются отдельно для каждого из указанных учредительных документов .
Изменения , вносимые в устав кредитной организации , подписываются председателем совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации (другим уполномоченным общим собранием участников (советом директоров (наблюдательным советом) лицом), подпись которого скрепляется печатью кредитной организации .
Изменения , вносимые в учредительный договор кредитной организации , подписываются всеми участниками кредитной организации . Подписи уполномоченных лиц участников кредитной организации - юридических лиц скрепляются печатями данных юридических лиц.

15.3. Государственная регистрация изменений , вносимых в учредительные документы кредитной организации , осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения, принятого Банком России (территориальным учреждением Банка России).
Решение о государственной регистрации изменений , вносимых в учредительные документы кредитной организации , принимается:
Банком России, если указанные изменения влекут замену имеющейся у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также если указанные изменения связаны с реорганизацией кредитной организации ;
территориальным учреждением Банка России, если указанные изменения не влекут замены имеющейся у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

15.4. Изменения , вносимые в учредительные документы кредитной организации , приобретают силу для третьих лиц с момента государственной регистрации этих изменений и являются неотъемлемой частью учредительных документов кредитной организации .

15.5. Территориальное учреждение Банка России вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения, связанные с изменением наименования кредитной организации (филиала), ее (его) местонахождения (адреса), состава совета директоров (наблюдательного совета), руководителей кредитной организации , руководителей, заместителей руководителей филиала, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (филиала), а также иные сведения, предусмотренные нормативными актами Банка России.

15.6. Уведомление кредиторов в случаях, предусмотренных главами 19-21 настоящей Инструкции, осуществляется одним из следующих способов:
путем направления каждому из них письменного уведомления;
путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для кредиторов в головном офисе кредитной организации и во всех подразделениях кредитной организации .
При этом каждому иностранному кредитору должно быть направлено письменное уведомление.
Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления кредиторов.

15.7. При изменении статуса кредитной организации с банка на расчетную небанковскую кредитную организацию приложением к бизнес-плану кредитной организации (приложением к изменениям и дополнениям к бизнес-плану кредитной организации ) должно быть положение, регламентирующее порядок проведения расчетов расчетной небанковской кредитной организацией .

15.8. Банк России (территориальное учреждение Банка России) вправе запрашивать у кредитной организации копии документов , подтверждающих переход права собственности на акции (доли) кредитной организации (передачу акций (долей) в доверительное управление). В указанный в запросе срок кредитная организация должна направить в Банк России (территориальное учреждение Банка России) копии необходимых документов .

15.9. Территориальное учреждение Банка России контролирует длительность нахождения на балансе кредитной организации приобретенных (выкупленных) собственных акций (долей) и по истечении срока, установленного законодательством Российской Федерации для реализации таких акций (долей), предъявляет кредитной организации требование об осуществлении мер, предусмотренных федеральными законами.
При реализации кредитной организацией в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью долей, приобретенных у своих участников, территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за правомерностью участия и оплаты таких долей в порядке, установленном главой 17 настоящей Инструкции.

15.10. Кредитная организация в течение трех дней с момента изменения сведений, определенных Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" и не связанных с внесением изменений в учредительные документы кредитной организации (за исключением сведений о полученных лицензиях), направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, соответствующее заявление (1 экземпляр), составленное по утвержденной Постановлением Правительства Российской Федерации N 439 форме.
Территориальное учреждение Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного в абзаце первом настоящего пункта заявления, сообщает об этом в уполномоченный регистрирующий орган. Одновременно территориальное учреждение Банка России вносит в установленном порядке необходимые изменения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций .

Глава 18. Порядок представления кредитной организацией информации об изменении состава участников и (или) размеров их долей

18.1. Об изменении состава участников кредитной организации и (или) размеров их долей кредитная организация информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, в порядке, установленном настоящей главой.
Информирование осуществляется путем представления списка участников кредитной организации в электронном виде.

18.2. Кредитная организация в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью направляет в территориальное учреждение Банка России список участников кредитной организации :
при государственной регистрации изменений , вносимых в учредительные документы , - в комплекте документов , предусмотренных главой 16 (главой 17) настоящей Инструкции;
при наличии изменений в составе участников кредитной организации и (или) размерах их долей - в срок, не превышающий десяти календарных дней с момента таких изменений с приложением надлежащим образом заверенных копий документов , подтверждающих приобретение доли (части доли) в уставном капитале кредитной организации .
Список участников кредитной организации по форме приложения 3 к настоящей Инструкции должен содержать полный перечень участников кредитной организации . Одновременно кредитная организация представляет подписанное единоличным исполнительным органом кредитной организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка участников кредитной организации произошедшим изменениям .

18.3. Кредитная организация в форме акционерного общества направляет в территориальное учреждение Банка России список участников кредитной организации :
при государственной регистрации изменений , вносимых в ее устав и связанных с изменением размера ее уставного капитала, - в комплекте документов , предусмотренных главой 17 настоящей Инструкции;
при наличии в календарном квартале изменений в составе акционеров, доля которых в уставном капитале кредитной организации составляет более 1 процента, - в срок, не превышающий десяти календарных дней с момента окончания квартала.
Список участников кредитной организации по форме приложения 3 к настоящей Инструкции должен содержать перечень акционеров, доля которых в уставном капитале кредитной организации составляет более 1 процент. Одновременно кредитная организация представляет подписанное единоличным исполнительным органом кредитной организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка участников кредитной организации произошедшим изменениям .
18.3.1. Кредитная организация в форме акционерного общества в срок, не превышающий пяти рабочих дней с момента проведения годового общего собрания акционеров кредитной организации , направляет в территориальное учреждение Банка России список участников кредитной организации по форме приложения 3 к настоящей Инструкции, который должен содержать полный перечень акционеров кредитной организации . Одновременно кредитная организация представляет подписанное единоличным исполнительным органом кредитной организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка участников составу акционеров кредитной организации на дату составления списка лиц, имеющих право на участие в годовом общем собрании акционеров кредитной организации .

Московское главное территориальное управление Банка России Банка России
Почтовый адрес: 115035, г.Москва, ул. Балчуг, дом 2, Московское ГТУ Банка России. Кроме того, письмо можно сдать в экспедицию Московского ГТУ (подъезд № 4) с 9-30 до 17 часов (по пятницам до 16 часов).

Как позвонить
Вы можете обратиться в Управление по связям с общественностью Московского ГТУ Банка России по телефону "горячей линии" 950-09-40. Она работает с 14 до 18 часов, а в пятницу и предпраздничные дни до 16:45.

[Данечка]

Павел Бородич, вот за этот развернутый ответ и контакты - ОГРОМНОЕ СПАСИБО И НИЗКИЙ ПОКЛОН!!! Надеюсь,все пройдет хорошо. о результате отпишусь тут.

[Павел Бородич]

Удачи Вам! Буду ждать результатов))

[Данечка]

ну вот вроде бы и настал день, когда мы нотариально заверили договор к-п доли в НКО. Выводим участкниов (2 банка) поочередно. Вот пока только один договор. Нотариус передает заявление по 14001 форме в ГТО Банка и уже сам Банк должен отправить доки в налоговую (в моем случае в 46). я надеюсь на положительный рез-т. Хотя еще не до конца понимаю, какимо бразом нам получать док-ты из налоговой, ведь получ-ся если даже налоговая отправит нам расписку о получении по почте, то по срокам мы не успеем ее получить, молчу уже про сами док-ты. а по почты не совсем хотелось бы их ждать. Все это затягивается как минимум на два месяца я так понимаю, что нет никакой возм-ти отслеживать процесс.