[Bodrov]

Ситуация - мошеннический платеж на карту физ.лица. Уголовное дело не возбуждено в силу непонятно каких причин. Деньги (вроде бы) с карты не сняты, блокированы службой безопасности. Банк-получатель платежа на контакт не идет, пишет полиции совершенно непонятные отписки.
Полицейский, ведущий дело, разводит руки, он бессилен, но рекомендует все-таки обратиться в суд.
Рекомендует он следующую схему: обратиться в РАЙОННЫЙ суд по месту нахождения банка -отправителя; ответчиков несколько (банк-отправитель, банк-получатель, и физ.лицо, на карту которого был совершен платеж).
Данные физ.лица (кроме ФИО) до сих пор не известны, так как закон "О банковской тайне" и пр.
Собственно, идея в том, что суд вынуждает банки разобраться между собой, что и как, и вернуть платеж. На запросы полиции, как было уже сказано выше, банк-получатель реагирует совершенно непонятным образом.
К исковому заявлению приложить копию КУСП и имеющиеся ответы из полиции и из банка.
Что скажете?

[Специалист без образования]

Сообщение от Bodrov

Что скажете?

Иск к банку (банкам), и иск к получателю платежа - это разные иски.
Заявляя иск к банку, вы требуете возместить убытки.
Заявляя иск к получателю платежа вы требуете возврата неосновательного обогащения.
Свалить все в один иск, и предложить суду самостоятельно разбираться кто и на каком основании вам должен, имхо, не получится.

[Bodrov]

Дело в том, что неизвестна судьба денег. Суд, по утверждению полицейского, заставит банки выяснить судьбу денег, и в конечном итоге будет обозначен конкретный ответчик. Разве не так?
У нас ситуация - со счета списаны деньги, а где они и куда ушли, и были ли зачислены на карту - это неясно. Бумаг никаких нет.
Вариант - подать на неизвестного, известно только ФИО, но тогда какая территориальная подсудность? Место последнего нахождения имущества? Это адрес банка-отправителя.

[Специалист без образования]

Сообщение от Bodrov

Дело в том, что неизвестна судьба денег. Суд, по утверждению полицейского, заставит банки выяснить судьбу денег,

Судьба денег не имеет никакого значения.
В исковом заявлении истец обязан указать, на каких обстоятельствах он основывает свои требования.
Если потеря вами денег связана с тем, что банк нарушил или ненадлежащим образом исполнил требования правил, регламентирующих денежные переводы, или требования договора, и в связи с этим вам был нанесен имущественный ущерб, то это одни обстоятельства, и при этих обстоятельствах вы вправе взыскать свой ущерб с банка.
Если банк ничего не нарушал, но при этом третье лицо незаконно обогатилось за ваш счет - то это другие обстоятельства, и вы вправе взыскать неосновательное обогащение с получателя денег.
Суд не будет за вас заниматься формулированием оснований иска, вы должны это сделать сами. Суд может только оказать вам содействие в получении доказательств, истребовав от банков нужные вам сведения.

Вы бы лучше подробней рассказали, в чем именно заключалось мошенничество, и какие действия вы предприняли при его обнаружении.

[Bodrov]

Мошеннический платеж (при помощи вируса) обнаружили на следующий день. Сначала обратились в банк, и банк связался с банком-получателем(Сбером) - и Сбер вроде бы успел блокировать карту. Потом (в этот же день) в полицию.
Юристы сказали - ждите возбуждения уголовного дела, и обращайтесь в суд.
Но прошло более года, материалы пересылается полицией из города в город, уголовное дело не возбуждено, а Сбер пишет непонятные письма в ответ за запросы полиции (типа, у нас вообще в этом отделении нет счетов физических лиц).
Полицейский сказал, что пробуйте через суд. Сейчас вроде бы достаточно КУСПа для искового заявления в суд.
Но непонятная техническая - т.е. процессуальная сторона. Кто ответчик? В какой суд (если ничего, кроме ФИО неизвестно).
Уточню - банк-отправитель Н. Новгород, банк-получатель Москва, а непосредственно владелец карты с киргизской фамилией, предположительно гастарбайтер, с пропиской предположительно в Омске.