[Априори]

Господа юристы, подскажите пожалуйста возможно ли составить договор займа с условием о залоге доли в ООО? При чем так, что бы в случае не возврата займа Займодавец не получал удовлетворение из стоимости заложенной доли, а получал полное право за заложенную долу. Даже в том случае, если стоимость доли и сумма займа значительно отличаются.

[rybin_av]

Сообщение от Априори

Господа юристы, подскажите пожалуйста возможно ли составить договор займа с условием о залоге доли в ООО?

Да.
Основание:
п. 1 ст. 336 ГК РФ:
Предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права (требования), за исключением имущества, изъятого из оборота, требований, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена законом.
п. 2 ст. 4 Закона РФ О залоге от 29 мая 1992 года N 2872-1:
Предметом залога могут быть вещи, ценные бумаги, иное имущество и имущественные права.
п. 4 ст. 19 Закона РФ О залоге:
Залогодателем прав может быть лицо, которому принадлежит передаваемое в залог право.
п. 1 и 3 ст. 54 Закона РФ О залоге:
Предметом залога могут быть принадлежащие залогодателю права владения и пользования, в том числе права арендатора, другие права (требования), вытекающие из обязательств, и иные имущественные права.
В договоре о залоге прав, не имеющих денежной оценки, стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон.

Однако надо решить важный правовой вопрос: что представляет из себя доля в ООО - является ли эта доля имущественным правом?
А также еще один важный вопрос: может ли быть доля в ООО предметом залога?

ч. 1 ст. 2 ФЗ Об ООО от 8 февраля 1998 года N 14-ФЗ:
Обществом с ограниченной ответственностью (далее - общество) признается созданное одним или несколькими лицами хозяйственное общество, уставный капитал которого разделен на доли; участники общества не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с деятельностью общества, в пределах стоимости принадлежащих им долей в уставном капитале общества.
ч. 2 ст. 3 ФЗ Об ООО:
Общество не отвечает по обязательствам своих участников.
ч. 1 ст. 8 ФЗ Об ООО:
Участники общества вправе:
<...>
принимать участие в распределении прибыли;
продать или осуществить отчуждение иным образом своей доли или части доли в уставном капитале общества одному или нескольким участникам данного общества либо другому лицу в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и уставом общества;
<...>
выйти из общества путем отчуждения своей доли обществу, если такая возможность предусмотрена уставом общества, или потребовать приобретения обществом доли в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
<...>
получить в случае ликвидации общества часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость.


ч. 1 и 2 ст. 22 ФЗ Об ООО:
Участник общества вправе передать в залог принадлежащую ему долю или часть доли в уставном капитале общества другому участнику общества или, если это не запрещено уставом общества, с согласия общего собрания участников общества третьему лицу. Решение общего собрания участников общества о даче согласия на залог доли или части доли в уставном капитале общества, принадлежащих участнику общества, принимается большинством голосов всех участников общества, если необходимость большего числа голосов для принятия такого решения не предусмотрена уставом общества. Голос участника общества, который намерен передать в залог свою долю или часть доли, при определении результатов голосования не учитывается.
Договор залога доли или части доли в уставном капитале общества подлежит нотариальному удостоверению. Несоблюдение нотариальной формы указанной сделки влечет за собой ее недействительность.

Таким образом, долю в ООО заложить можно третьему лицу, но для этого необходимо согласие большинства участников ООО на общем собрании.
Кроме того, из приведенных норм ФЗ Об ООО становится понятно, что доля - это имущественное право, принадлежащее участнику ООО.

Сообщение от Априори

При чем так, что бы в случае не возврата займа Займодавец не получал удовлетворение из стоимости заложенной доли, а получал полное право за заложенную долу. Даже в том случае, если стоимость доли и сумма займа значительно отличаются.

Да, но с не безусловно - такой порядок допускается в отношениях между ИП и юрлицом.
Основания:

п. 2, 3 и 4 ст. 349 ГК РФ:
Удовлетворение требования залогодержателя за счет заложенного имущества без обращения в суд допускается, если иное не предусмотрено законом на основании соглашения залогодателя с залогодержателем.
Соглашение об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке может быть заключено в любое время.
Соглашение об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке может быть включено в договор о залоге.
Такое соглашение может быть признано судом недействительным по иску лица, права которого нарушены таким соглашением.
Если залогодателем является физическое лицо, соглашение заключается при условии наличия нотариально удостоверенного согласия залогодателя на внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное движимое имущество.

п. 3 и 4, 11 ст. 28.1 Закона РФ О залоге:
В договоре залога, заключенном между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в обеспечение связанных с предпринимательской деятельностью обязательств и предусматривающем внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное движимое имущество, либо в соглашении о внесудебном порядке обращения взыскания на имущество, переданное в залог по такому договору, стороны вправе предусмотреть следующие положения:
1) предмет залога поступает в собственность залогодержателя;
2) залогодержатель продает предмет залога третьему лицу без проведения торгов, в том числе посредством продажи заложенного движимого имущества по договору комиссии, заключенному между залогодержателем и комиссионером, с удержанием из вырученных денег суммы обеспеченного его залогом обязательства.
При обращении взыскания на заложенное движимое имущество в порядке, предусмотренном пунктом 3 настоящей статьи, заложенное движимое имущество поступает в собственность залогодержателя или продается залогодержателем третьему лицу по цене, равной его рыночной стоимости. Результаты проведения оценки заложенного движимого имущества могут быть обжалованы заинтересованными лицами в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

[Априори]

rybin_av, Огромное Вам спасибо за столь полный и развернутый ответ!!!Позвольте задать еще пару вопросов для уточнение:

• Так какой должен быть составлен Договор, Займа или Залога?
• Насколько я понял предмет залога поступает в собственность залогодержателя только если договор заключен между ИП и Юр.лицом?
• В случае выдачи займа физ. лицом (или Юр.лицом) участнику ООО под залог его доли возможность стать владельцем доли отсутствует? Т.е. можно лишь получить удовлетворение из стоимости этой доли?

Заранее Вам благодарен!!!

[rybin_av]

Сообщение от Априори

• Так какой должен быть составлен Договор, Займа или Залога?

Должен быть заключен основной договор - договор займа, а также должен быть заключен договор залога - это акцессорный договор, т.к. он обеспечивает надлежащее исполнение по основному договору. Без основного договора акцессорный договор не может быть заключен.

Сообщение от Априори

• Насколько я понял предмет залога поступает в собственность залогодержателя только если договор заключен между ИП и Юр.лицом?

Из буквального прочтения текста закона РФ О залоге следует однозначный вывод: да, такой "упрощенный порядок" взыскания на заложенное имущство возможен, только если в сделке участвуют хозяйствующие субъекты, но не обыкновенный гражданин. Гражданин считается слабой стороной любой сделки, к его правам и интересам должно быть проявлено особое внимание и они должны быть особо тщательно защищены. Поэтому если залогодателем будет гражданин, то взыскание на предмет залога по "упрощенному порядку" не допускается, а оно происходит по "обычному порядку": либо через суд, либо во внесудебном порядке, но с обязательным соблюдением процедуры публичных торгов, на которых реализуется предмет залога.
Что касается залога доли в ООО, то там права залогодателя косвенно и дополнительно защищаются одобрением сделки на общем собрании ООО и нотариальным удостоверением сделки. Кроме того, (я не стал приводить нормы ФЗ Об ООО, но) доля в ООО подлежит оценке независимым оценщиком, чтоб дополнительно защищить права залогодателя.

Сообщение от Априори

• В случае выдачи займа физ. лицом (или Юр.лицом) участнику ООО под залог его доли возможность стать владельцем доли отсутствует? Т.е. можно лишь получить удовлетворение из стоимости этой доли?

Из стоимости доли удовлетворение получить можно однозначно. А вот стать владельцем этой доли потенциально возможно, но при условии:
- например, если торги не состоялись, то залогодержатель вправе в соответствии с п. 13 ст. 28.1 закона РФ О залоге:
В течение десяти дней после объявления торгов несостоявшимися залогодержатель по соглашению с залогодателем вправе приобрести заложенное движимое имущество и зачесть в счет покупной цены свои требования, обеспеченные залогом. К такому соглашению применяются правила о договоре купли-продажи.

При объявлении несостоявшимися повторных торгов залогодержатель вправе оставить предмет залога за собой с оценкой его в сумме до десяти процентов ниже чем начальная продажная цена на повторных торгах, если более высокая оценка не установлена соглашением сторон.
В случае, если предметом залога являются имущественные права, данные права переходят к залогодержателю в момент направления организатору торгов заявления об оставлении имущественных прав за собой при условии, что федеральным законом не установлен иной момент перехода прав на данный вид имущества.

[Априори]

rybin_av, Еще раз благодарю Вас!

Последний раз прошу Вас о помощи. Я должен составить договор займа на следующих условиях: Одно физическое лицо предоставляет займ другому физическому лицу, который в свою очередь является единственным участником ООО и который по договору займа в обеспечение своих обязательств предоставляет под залог свою долу в ООО (т.е. все 100% УК). Такой договор я могу составить? И если да, то каким образом при не возврате займа займодавец станет владельцем доли? Может быть в условиях договора займа прописать, что в случае не возврата займа заемщик обязуется подписать договор купли-продажи доли?

[rybin_av]

Сообщение от Априори

rybin_av, Еще раз благодарю Вас!

Последний раз прошу Вас о помощи. Я должен составить договор займа на следующих условиях: Одно физическое лицо предоставляет займ другому физическому лицу, который в свою очередь является единственным участником ООО и который по договору займа в обеспечение своих обязательств предоставляет под залог свою долу в ООО (т.е. все 100% УК). Такой договор я могу составить? И если да, то каким образом при не возврате займа займодавец станет владельцем доли? Может быть в условиях договора займа прописать, что в случае не возврата займа заемщик обязуется подписать договор купли-продажи доли?

Вам лучше составить два самостоятельных договора (т.к. договор залога Вам придется согласовать с общим собранием ООО и нотариально удостоверять):
- договор займа:

гр-н А передает гр-ну Б сумму ... руб., а гр-н Б обязуется полностью вернуть эту сумму не позднее ../../.. В случае начисления процентов на сумму надо указать и эти условия;
Можно указать, что заём обеспечивается залогом, а также оговорить, что в случае нарушения гр-ном Б залогового обязательства у гр-на А возникает право досрочно потребовать у гр-на Б возврата суммы займа (а также можно и неустоечные санкции здесь же описать, как компенсацию за возможную потерю залога);

- договор залога:

предмет залога -

доля в ООО "Х" в размере ...% от величины уставного капитала (фонда), принадлежащая гр-ну Б, что подтверждается заверенной выпиской из устава ООО "Х", выпиской из ЕГРЮЛиИП; имеется решение общего собрания ООО "Х" от ../../.. №... о согласии на передачу доли гр-на Б в залог;

стороны:

залогодатель - гр-н Б;
залогодержатель - гр-н А;

обязательство, которое обеспечивается залогом -

договор займа, заключенный между гр-ном А и гр-ном Б от ../../..;

условия договора залога:

- предмет залога остается во владении, пользовании, распоряжении залогодателя; залогодатель обязуется не отчуждать предмет залога на все время действия договора займа; не ухудшать его ценные свойства и т.д. (над устраивающими Вас условиями я предлагаю Вам подумать самому - например, можно описать, что залогодателю запрещается на все это время снижать стоимость чистых активов ООО, а залогодержатель в любое время может потребовать у залогодателя отчета о величине стоимости чистых активов ООО с подтверждением бух. документацией и т.п.);
- в случае неисполнения, ненадлежащего исполнения гр-ном Б договора займа гр-н А вправе взыскать причитающуюся ему сумму из стоимости залога либо обратить предмет залога в свою собственность во внесудебном порядке;
...
...

Это просто некоторые штрихи. Чем тщательней и подробней Вы опишете все условия, тем уверенней будете себя чувствовать, и тем прочней будет Ваша позиция, если дела пойдут по кривой дорожке ... и в конечном счете в суд.
Возьмите из интернета закон РФ О залоге и также прочитайте нормы ГК, относящиеся как к договору займа, так и залога.
Успехов Вам!

[Априори]

rybin_av, ОГРОМНОЕ ВАМ СПАСИБО!